Fehlerquellen bei der Finanzplanung

Liebe Moneytalker,

heute ist Sonntag und es gibt ein Geschenk.

Diejenigen von euch, die in Nordbaden wohnen, kennen unsere Tageszeitung: Die Badischen Neuesten Nachrichten.

Dort stand gestern ein Artikel drin, da ging es um ANLAGEBERATUNG. Fazit: es ist völlig egal, ob ihr euch professionell von Banken oder Sparkassen oder freien Vermittlern beraten lasst, oder es selber macht, das Ergebnis ist meistens nicht befriedigend.

Peter Fuchs, euer GELD-Experte Nr. 1 aus Nordbaden hat dazu folgende Meinung, woran das liegen könnte und deshalb gibt es hier DAS GESCHENK.

Aus meiner Sicht werden folgende Fehler bei der Finanzplanung gemacht:

1.  Einseitige Gewichtung des Vermögens auf einzelne Anlageklassen
2. Nichtbeachtung des vom Kunden gewünschten Risikoprofils
3. Falsche oder fehlende Berücksichtigung der steuerlichen Situation
4. Falsche oder fehlende Absicherung wichtiger (existenzieller) Risiken
5. Falsche oder fehlende Berücksichtigung einer notwendigen Liquiditätsreserve

 Ihr findet auf meiner homepage Vorschläge, wie es richtig geht. Aktienzocker finden nichts, alle anderen schon.


In eigener Sache: Ich schenke euch GRATIS-BOTSCHAFTEN mit diesem Blog. Ihr könnt diese Botschaften für euch nutzen. Ihr könnt diese Botschaften weiterleiten. Ob es den Banken, Sparkassen oder Versicherungen gefällt, kann euch egal sein. Ich brauche eure Hilfe - sorgt für Traffic. Verbreitet diese Themen. Setzt eine Welle in Bewegung. Lasst uns gegenseitig unterstützen.

Vielleicht kennt ihr den Spruch aus der Chaostheorie: Der Schwung eines Schmetterlings in der Wüste löst irgendwo ein Erdbeben aus

Einen schönen Sonntag
Euer
Peter Fuchs
der GELD-Experte Nr. 1 aus Nordbaden